ETF против CFD: ключевые различия для инвестора

[Osnovatel]

ETF (биржевые инвестиционные фонды) и CFD (контракты на разницу) - два популярных инструмента для торговли и инвестиций. Но несмотря на некоторое сходство, между ними есть существенные отличия, о которых важно знать инвестору перед выбором стратегии.

Что такое ETF?​

ETF (Exchange Traded Funds) - это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на бирже как обычные акции. ETF позволяет инвестору получить мгновенную диверсификацию, так как один ETF отслеживает динамику сотен активов сразу. Популярные ETF отслеживают крупные индексы вроде S&P 500, сектора экономики или другие категории активов.

Что такое CFD?​

CFD (Contracts for Difference) - это производные финансовые инструменты, которые позволяют трейдеру спекулировать на разнице цены базового актива между моментами открытия и закрытия сделки. На CFD можно торговать акции отдельных компаний, фондовые индексы, валюты, криптовалюты, товары.

Ключевые отличия ETF и CFD​

Владение активом​

При покупке ETF инвестор становится владельцем доли в портфеле фонда. При торговле CFD трейдер не покупает базовый актив, а лишь спекулирует на изменении его цены.

Доходность и риски​

ETF за счет диверсификации имеют меньший риск и потенциально более стабильную доходность в долгосрочной перспективе. CFD благодаря кредитному плечу дают возможность получить большую прибыль, но риски убытков тоже выше.

Дивиденды​

Владелец ETF получает дивиденды от акций в составе фонда. При торговле CFD дивиденды учитываются брокером через корректировки цены контракта.

Ликвидность​

ETF, как правило, обладают высокой ликвидностью - их легко купить и продать по справедливой цене. С некоторыми экзотическими CFD может быть сложнее закрыть сделку из-за низкой ликвидности.

Срок действия​

ETF можно держать годами. CFD имеют фиксированный срок (от одних суток до месяца), по истечении которого контракт автоматически закрывается.

Комиссии и налоги​

• ETF: комиссия брокера при покупке/продаже, возможен налог на дивиденды.
• CFD: спреды при открытии и закрытии, overnight комиссии, отсутствие дивидендного налога.

Выводы​

ETF больше подходят для долгосрочного инвестирования с невысокими рисками. CFD - для спекуляций и получения высокой доходности, но с большим риском. Каждый инструмент имеет свои преимущества, поэтому инвестору важно определиться со своими целями и выбрать подходящий вариант.

 

[MITRA]

А если простыми словами?

 

[Osnovatel]

А если простыми словами?

ETF - это как инвестиционный фонд на бирже. Ты покупаешь долю в целом портфеле акций или других активов. Можно держать ETF долгосрочно и получать стабильный доход.

А CFD - это контракт между тобой и брокером. Ты просто спекулируешь на разнице цен, не покупая сам актив. За счёт кредитного плеча на CFD можно быстро заработать, но и риск убытков выше.

В целом, если ты начинающий инвестор и хочешь стабильности, лучше посмотри в сторону ETF. А для активной торговли и получения большой прибыли подойдут CFD. Главное разобраться в деталях каждого инструмента и выбрать подходящий вариант под свои цели. Надеюсь, теперь понятнее! Если есть другие вопросы - задавай, обсудим.

 

[MITRA]

Но смотрите в компании RoboForex плечо 1:20 и там ETF, а в Amarkets CFD и плечо 1:100 получается мне выгоднее торговать на Amarkets?

 

[Osnovatel]

Но смотрите в компании RoboForex плечо 1:20 и там ETF, а в Amarkets CFD и плечо 1:100 получается мне выгоднее торговать на Amarkets?

Действительно, кредитное плечо на CFD контрактах часто больше, чем на ETF.

Но здесь нужно смотреть не только на плечо, но и на риски. Высокое плечо 1:100 на CFD увеличивает и риск слива депозита при резких колебаниях рынка. Поэтому для начинающих трейдеров лучше выбрать ETF с плечом 1:20, чтобы освоиться.

Кроме того, на ETF у тебя реальная доля в активах, а CFD - это всего лишь контракт с брокером. При банкротстве брокера CFD могут аннулировать, а владение ETF сохранится.

Поэтому однозначно сказать, что CFD с большим плечом всегда выгоднее, нельзя. Важно сравнить все условия и риски. Я бы посоветовал для начала потренироваться на демо-счете и с небольшим депозитом, чтобы понять какой инструмент и условия тебе больше подходят. Главное не рисковать изначально всем депозитом ради большего плеча. Начни с меньших рисков, постепенно набирай опыт - тогда и прибыль будет стабильнее.

 

[MITRA]

Но с точки зрения торговли через MetaTrader торговать зерном WHEAT и в целом коммодитес ничего не будет отличаться?

 

[Osnovatel]

Но с точки зрения торговли через MetaTrader торговать зерном WHEAT и в целом коммодитес ничего не будет отличаться?

Верно, с точки зрения использования торговой платформы MetaTrader для открытия и закрытия сделок - нет принципиальной разницы между торговлей ETF или CFD.

Основные отличия будут в следующем:

• Размер доступного кредитного плеча, как мы уже обсудили. На CFD оно обычно больше.
• Спреды (разница между ценой покупки и продажи). На CFD спреды могут быть шире.
• Комиссии. На ETF обычно комиссия брокера взимается при открытии и закрытии позиции. На CFD дополнительно есть overnight комиссия за перенос на следующий день.
• Маржинальные требования. На CFD они могут меняться динамичнее, чем на ETF.
• Доступные для торговли инструменты. На ETF выбор может быть уже, чем доступные CFD контракты.

Но сам интерфейс МetaТrader и возможности открытия/закрытия ордеров, а также анализ рынка - будут одинаковыми. Так что в этом плане можно смело торговать и тем и другим.

 

[-=FX=-]

По сути заброкерские интриги не важны, главное чтобы профит выплачивали , ну и плечо

1:100 конечно это щедро, но лучше не использовать на полную катушку