Overton
Администратор
- Сообщения
- 25 607
- Реакции
- 5 630
На фоне роста интереса к частным инвестициям и трейдингу Telegram стал эпицентром новых форм финансового мошенничества. Анализ последних случаев и экспертных данных показывает, что предложения «проверенных стратегий» и «экспертных видеоуроков» часто служат приманкой для многоуровневых схем обмана, ведущих к потере средств.
Решил создать данную тему, так как у меня в телеграмм канале часто стали спамить таким сообщениями. Обычно, я их сразу убираю и пользователю отправляю в бан, но одно оставил для примера:
Механизмы вовлечения через образовательный контент
Этап 1: Приманка «эксклюзивными знаниями»
Мошенники активно используют психологию FOMO (страх упустить выгоду), предлагая «уникальные материалы от гуру трейдинга». Как отмечает Group-IB, в 80% случаев такие каналы блокируют комментарии, чтобы скрыть критические отзывы. Вместо структурированного обучения пользователям демонстрируют фрагменты теоретических концепций с грубыми ошибками — например, неверное объяснение дивергенции на графиках.
Цель этого этапа — создать иллюзию компетентности и вызвать доверие. В закрытых чатах участникам периодически показывают фейковые скриншоты «успешных сделок», имитируя активность через ботов и подставные аккаунты.
Реклама
Дополнительная прибыль для трейдеров с FxCash. C каждой сделки, независимо от результата! Подключитесь к FXCASH – сервису, который возвращает вам часть спреда даже с убыточных сделок. Сам пользуюсь, выплаты идут стабильно, часто их выкладываю в теме сервиса FxCash
Этап 2: Монетизация доверия
После установления контакта жертве предлагают:
- Платный доступ к «расширенным материалам» — курсы стоимостью 15-50 тыс. рублей с гарантией «дохода от 30% в месяц». Как показывает практика, после оплаты пользователь получает переупакованные бесплатные видеоролики с YouTube.
- «Совместные инвестиции» — мошенники просят внести депозит в «пул», обещая пропорциональное распределение прибыли. В реальности эти средства выводятся через анонимные криптокошельки.
- Фиктивные комиссии — при попытке вывода «заработанных» средств требуют оплатить верификацию, налоги или сборы платежных систем. В деле Finiko подобные схемы принесли злоумышленникам 250 млн рублей.
Также мнения из моего телеграмм канала:
Техническое обеспечение афер
Фейковая аналитика и поддельные платформы
Мошенники создают клоны известных торговых терминалов (Bybit, Binance, MetaTrader) с измененными API. На таких платформах:- искусственно завышаются показатели доходности;
- блокируются выводы средств под предлогом «технических сбоев»
- внедряются скрытые комиссии до 15% от суммы операций
Накрутка статистики каналов
Для привлечения аудитории злоумышленники:
- покупают подписчиков-ботов (цена 1 000 фейковых аккаунтов — 500 ₽);
- используют сервисы накрутки просмотров;
- копируют контент успешных каналов, заменяя контактные данные5.
Социальная инженерия в действии
Мимикрия под экспертов
Мошенники:- используют имена и фото реальных трейдеров без их согласия (например, Денис Кабалин, Дмитрий Антонов)
- публикуют плагиат из книг Александра Элдера и Ларри Вильямса с искаженными выводами
- имитируют «живые» эфиры с заранее записанными видео
Давление через закрытые сообщества
В чатах с 1 000-5 000 участников действуют группы «поддержки» из 10-20 аккаунтов. Их задачи:
- убеждать новичков в легальности требований оплаты;
- публиковать фейковые истории успеха («вчера вывел 500 000 ₽!»);
- блокировать попытки задать неудобные вопросы.
Последствия для жертв
Финансовые потери
По данным РБК, 72% пострадавших теряют от 30 000 до 500 000 ₽. В группе риска:- пенсионеры (21% случаев);
- студенты (33%);
- начинающие инвесторы с опытом до 6 месяцев (46%).
Психологический ущерб
Жертвы сталкиваются с:- чувством стыда и нежеланием обращаться в правоохранительные органы (89%);
- кредитной нагрузкой при оплате «комиссий» займами;
- потерей доверия к легальным финансовым услугам.
Рекомендации по защите
Проверка каналов
- Изучайте историю администраторов через LinkedIn и Bloomberg.
- Отсутствие открытых комментариев — красный флаг.
- Сравнивайте заявленную доходность с рыночными индикаторами (например, средняя прибыль профессиональных трейдеров — 5-7% в месяц)6
Техника безопасных транзакций
- Вносите депозиты только через лицензированные платформы (Сбербанк, ВТБ, Тинькофф);
- Отказывайтесь от переводов на карты физических лиц;
- Используйте двухфакторную аутентификацию для Telegram.
Юридические действия
- Фиксируйте скриншоты переписок и реквизиты получателей;
- Подавайте заявления в киберполицию через портал Госуслуги;
- Требуйте блокировки мошеннических каналов через @notoscam в Telegram/
Заключение
Предложения «бесплатных уроков трейдинга» в Telegram следует рассматривать как потенциальные угрозы. За последние 3 года усложнились как технические методы обмана (фиктивные платформы, бот-фермы), так и психологические приёмы манипуляции. Единственный способ защиты — сочетание скептицизма, финансовой грамотности и использования официальных образовательных ресурсов, аккредитованных ЦБ РФ.
Сталкивались ли Вы с подобным мошенническом, расскажите о своем опыте
Последнее редактирование:
